張金條，新華保險衡水中支棗強營銷服務部資深業(yè)務經(jīng)理，2006年加盟新華保險，曾榮獲新華尖兵、新華鐵人、優(yōu)秀主管、卓越營業(yè)部經(jīng)理、理賠服務明星等稱號，連續(xù)多年達成國際IDA銅龍獎。在近 20 年的保險生涯中，目前她已服務1813位客戶，定制了3644份保單，幫助客戶完成了578多萬元理賠服務。她用專業(yè)與服務在保險之路上執(zhí)著堅守，用愛與責任詮釋著保險的真諦與意義，以大格局和使命感助力行業(yè)發(fā)展，書寫精彩篇章。



緊跟時代浪潮 以專業(yè)筑牢發(fā)展根基


保險行業(yè)是一個不斷變化、日新月異的領域，政策法規(guī)的更新、產(chǎn)品種類的豐富以及市場需求的多樣化，都對從業(yè)者提出了極高的要求。張金條深知這一點，她始終堅持與時俱進，緊跟時代步伐，不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)。


無論日常工作何等繁忙，她都會預留專屬時間鉆研新保險條款，深入剖析金融理財市場動態(tài)，為拓寬視野、吸納前沿理念，她先后走進復旦大學、北京大學、人民大學等院校參與研學。她先后考取《個稅申報規(guī)劃師》《養(yǎng)老規(guī)劃師》《家庭財富規(guī)劃師》等專業(yè)資格認證，最終成長為能為客戶提供全生命周期服務的 WLP 規(guī)劃師。正是這份對專業(yè)的極致追求，讓她在客戶心中樹立了 “可靠、可信” 的保險顧問形象，成為眾多客戶規(guī)劃保障之路的首選伙伴。


精準錨定需求 以服務贏得客戶信賴


在保險行業(yè)，客戶需求是多樣化的，每一位客戶都有其獨特的需求和背景。張金條在服務客戶時，總是花大量時間與客戶溝通，深入了解她們的家庭結構、財務狀況、未來規(guī)劃等關鍵信息。通過細致入微的溝通，張金條能夠精準地把握客戶的需求，為她們提供最適合的保險方案。


正是這種以客戶需求為中心的服務理念，使得張金條在服務客戶方面一直口碑極佳。她用自己的真誠和專業(yè)，贏得了客戶的廣泛贊譽。有一次，客戶S女士因患有乳腺癌而陷入困境，張金條得知消息后，第一時間趕到醫(yī)院探望，并全程陪同她辦理理賠手續(xù)。在她的幫助下，S女士很快拿到了理賠款，解了燃眉之急。這次經(jīng)歷讓S女士深刻體會到了保險的重要性，也讓她對張金條的服務贊不絕口。


組織客戶活動  傳遞健康理念


除了提供專業(yè)的保險服務外，張金條還非常注重與客戶的互動和交流。她定期組織客戶活動，如健康講座、理財分享會等，旨在幫助客戶更好地了解健康知識和理財技巧。這些活動不僅增進了客戶之間的友誼，也提高了客戶對保險服務的滿意度。


在一次健康講座中，張金條發(fā)現(xiàn)客戶L大哥對糖尿病的防治特別關注。課后，她主動與L大哥交流，幫他聯(lián)系了糖尿病專家，并分享了一些適合糖尿病患者的飲食和運動建議。L大哥深受感動，不僅自己加購了一份醫(yī)療險，還把關系親密的朋友都介紹給了張金條。這樣的故事在張金條的服務經(jīng)歷中不勝枚舉，她用自己的實際行動詮釋了“以客戶為中心”的服務理念。


搭建互動橋梁 以關懷傳遞健康理念


對于高端客戶，張金條更是傾注了極大的心血，更加注重深入了解客戶的需求，提供個性化、專業(yè)化的服務。依托新華保險全新升級的客戶權益服務體系，結合財富傳承工具和家庭資產(chǎn)配置服務，張金條不僅讓客戶享受到了高凈值附加服務，還幫助客戶實現(xiàn)風險屏障與代際規(guī)劃的有機統(tǒng)一。


客戶 T 女士曾找到張金條，希望定制一套科學完善的家族財富傳承方案。為滿足這一需求，張金條深入調研 T 女士的家族企業(yè)運營情況、整體財務狀況及未來發(fā)展規(guī)劃，主動研究國內稅務政策與相關法律規(guī)定，并依托公司 “財稅法商服務” 資源，聯(lián)動專業(yè)人士共同研討。最終，她為 T 女士量身打造了一套全面、合規(guī)且貼合家族長遠發(fā)展的財富傳承方案，既解決了當下的需求，更為其家族未來的穩(wěn)定發(fā)展奠定了堅實基礎。


展望未來 以初心續(xù)寫保障華章


談及未來，張金條滿懷憧憬與責任：“對我而言，我將持續(xù)精進專業(yè)技能，不斷拓寬知識邊界，為客戶提供更優(yōu)質、更全面的服務，全力塑造值得托付的個人品牌；對于保險行業(yè)，我期盼行業(yè)生態(tài)愈發(fā)規(guī)范，從業(yè)者的專業(yè)能力與服務水平同步提升，讓更多人讀懂保險的價值，切實享受到保險帶來的堅實保障，讓保險成為更多家庭幸福生活的‘守護者’！”